Categorias de fundos mútuos que você pode evitar completamente em seu portfólio

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Maio 2020

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Os últimos dois meses foram muito agitados para o setor de fundos mútuos na Índia e principalmente por razões erradas. Muitas categorias de fundos mútuos viram uma queda dramática na AUM desde o desastre de Franklin Templeton. Isso também impactou o sentimento dos investidores em fundos mútuos. Para garantir que o investidor permaneça isolado de tais instâncias, hoje destacaremos algumas categorias de fundos mútuos que você pode evitar completamente de seu portfólio.

Fundos de risco de crédito – categorias de fundos mútuos a evitar

Isso não deve ser uma surpresa. Depois que o fundo mútuo Franklin Templeton decidiu fechar seis de seus esquemas de dívida com risco de crédito; essa categoria sofreu muita pressão.

Porém, mesmo antes desse evento, os fundos de risco de crédito tinham riscos significativos associados a uma recompensa muito pequena. Nos mercados de dívida da Índia, os papéis mais líquidos são aqueles com alta qualidade de crédito. Como o nome sugere, os fundos de risco de crédito investem inerentemente em papéis com classificações de crédito mais baixas. Uma baixa classificação de crédito significa que as chances de inadimplência nesses papéis são maiores do que as de papéis de crédito mais altos.

Esses títulos com ratings baixos não são frequentemente negociados no mercado. Com essa questão de liquidez, os gerentes de fundos podem não conseguir sair do título no momento certo. Foi exatamente isso que aconteceu com a Franklin Funds.

Além disso, veja como o AUM dos fundos de risco de crédito foi movimentado no mês passado:

Categorias de fundos mútuos a evitar: Fundo de risco de crédito

Os retornos dos fundos de risco de crédito têm sido muito abaixo do ideal em comparação com o risco envolvido na categoria. Sempre recomendamos que nossos investidores invistam em fundos que melhorem os retornos ajustados ao risco. Claramente, os fundos de risco de crédito não foram capazes de fornecer retornos na extensão do risco que estão assumindo.

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Portanto, a Investica recomenda que os investidores fiquem longe de quaisquer fundos da categoria de risco de crédito.

Fundos orientados a soluções – categorias de fundos mútuos a serem evitadas

Existem duas categorias principais que se enquadram nos fundos orientados para a solução: fundos de aposentadoria e fundos de educação infantil. Esses fundos têm uma natureza híbrida, onde parte é investida em ações e parte está em dívida. Os fundos orientados a soluções atraem o lado emocional do investidor com seu nome.

No entanto, uma desvantagem desses esquemas é que a maioria desses fundos vem com um período de retenção de cinco anos. Há muito tempo que dizemos que a primeira e principal prioridade ao fazer qualquer investimento deve ser a liquidez. Além dos investimentos obrigatórios como economia de impostos, todos os outros investimentos devem ser abertos. A importância de ter liquidez só pode ser percebida em tempos difíceis.

Acreditamos que, para qualquer um de seus objetivos, seja a educação ou a aposentadoria de uma criança, há fundos abertos suficientes na Índia que farão o possível. Portanto, não há necessidade de colocar seu dinheiro em lock-in.

Fundos de rendimento de dividendos – categorias de fundos mútuos a evitar

Os Fundos de Rendimento de Dividendos devem investir em ações que pagam dividendos mais altos em relação ao preço de suas ações. Além disso, o dividendo pago pelas ações não é repassado diretamente ao investidor, mas reflete-se no aumento do VPL. Embora isso pareça sábio em termos de estratégia, se observarmos o desempenho desses fundos, ele foi subparte em comparação com outras categorias e benchmarks gerenciados ativamente.

Aqui está uma visão geral do desempenho dos Dividend Yield Funds:

Comparação de devoluções de categorias

Nesse sentido, obtivemos retornos médios da categoria que inclui os fundos com melhor e com pior desempenho. Consideramos médio remover qualquer viés de seleção enquanto mostrava os dados. Como você pode ver, mesmo com retornos médios e com a atual volatilidade do mercado; as outras três categorias, como fundos Large Cap, Large e Mid Cap e Multi Cap, tiveram um desempenho melhor do que os Fundos de Rendimento de Dividendos no curto e no longo prazo.

Claramente, os Dividend Yield Funds não agregam valor ao portfólio e, portanto, é melhor evitar esses fundos completamente do seu portfólio.

Os fundos mútuos são um excelente veículo para a criação de riqueza. Mas na maioria das vezes, os investidores tendem a complicar todo o processo de investimento. A longo prazo, você precisa de 5 a 7 bons fundos diversificados que são consistentes em seu desempenho. A equipe da Investica pode ajudá-lo a identificar esses fundos com base em seus requisitos.

Evite as categorias de fundos acima mencionadas e torne o investimento simples!



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