Dois fundos de ações dos EUA, ideais para longo prazo

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Junho 2020

3 leitura mínima

Nesta semana, por recomendação da Investica, não temos um, mas dois fundos. E, desta vez, estamos analisando puramente fundos de ações dos EUA, ideais para o seu portfólio; se você deseja investir a longo prazo. A adição de fundos de ações dos EUA não apenas proporciona o benefício da diversificação, mas também gera retornos adicionais se a rupia se depreciar em relação ao dólar.

Esses dois fundos de ações dos EUA são o Franklin India Feeder, o Franklin US Opportunities Fund e o ICICI Pru US Bluechip Fund. Vamos nos aprofundar nesses fundos e ver o que os diferencia.

Desempenho dos fundos de ações dos EUA

Escusado será dizer que o desempenho passado não é um indicador de desempenho futuro. No entanto, analisamos o desempenho passado para ter uma idéia da capacidade do fundo de gerar retornos e verificar a consistência nos retornos. Vamos primeiro analisar o desempenho desses dois fundos e depois tentar interpretá-lo.

Desempenho passado dos fundos de ações dos EUA

O retorno de um ano desses fundos é devido ao desempenho extraordinário ou ações dos EUA e à depreciação da rupia. Um ano atrás, 1 USD era INR 69.291 e o mesmo 1 USD agora é INR 75.285.

Embora esses retornos não possam ser replicados no futuro, uma coisa a ser observada é que, quando os mercados indianos apresentaram retornos negativos acentuados no último ano, os mercados dos EUA tiveram um desempenho superior. O objetivo da introdução de ações estrangeiras é reduzir o risco de queda e diversificar geograficamente.

Mas o que exatamente é diferente entre esses dois fundos? Vamos analisar o portfólio para entender os detalhes.

Carteira de fundos de ações dos EUA

Uma grande diferenciação entre o Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Fund e o ICICI Prudential US Bluechip Fund é a estrutura geral do fundo. Franklin India Feeder O Franklin US Opportunities Fund é um Fundo de Fundos isso significa que investe no fundo que é administrado e administrado pelo braço norte-americano de Franklin Templeton. Enquanto que, O ICICI Prudential US Bluechip Fund é administrado fora da Índia por gestores de fundos indianos.

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Além disso, O Franklin Fund é administrado como o fundo multi-cap dos EUA e o ICICI Fund é gerenciado como o US Bluechip Fund. Veja a aparência dos dois portfólios:

Carteira de fundos de ações dos EUA

Analisando os dois portfólios, eis porque faz sentido incluir qualquer um desses fundos:

  • Maior exposição a ações de Software e Farma: A maioria dos fundos de ações diversificados indianos tem alta exposição a serviços bancários e financeiros, pois a Índia é uma economia em desenvolvimento. Mas quando olhamos para os mercados dos EUA, a maior parte é da nova era das empresas de tecnologia e produtos farmacêuticos. Isso ajuda você a participar dos mais recentes avanços tecnológicos e diversifica o portfólio.
  • A economia desenvolvida, como os EUA, pode proporcionar estabilidade quando as ações indianas estão com baixo desempenho: O ano passado é um bom exemplo disso. Quando as ações indianas estavam passando por extrema volatilidade; As ações dos EUA deram retornos muito bons. No nível geral do portfólio, isso pode funcionar bem, pois a desvantagem será contida.

Você deve investir em fundos de ações dos EUA?

A primeira coisa a observar antes de discutir a adequação do fundo é como qualquer outro fundo de ações; Os fundos de ações dos EUA também podem sofrer volatilidade no curto prazo. Portanto, você deve optar por investir nesses fundos; somente se você tiver um horizonte de investimento superior a 5 anos.

Voltando ao qual desses dois fundos você deve investir. Se você é um investidor conservador e deseja correr menos riscos, pode optar pelo fundo de nave azul ICICI Pru US. No entanto, se você puder correr alto risco, deve investir no Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Fund.

Esses fundos são bons para a diversificação do portfólio, portanto, invista primeiro nos fundos de ações indianos e adicione o patrimônio dos EUA para diversificar o portfólio. Limite a exposição em até 15 a 20% do portfólio total. A razão para isso é que não somos participantes ativos na economia dos EUA; podemos não ser capazes de entender todos os aspectos do mesmo. Limitar a exposição geral oferece o benefício da diversificação e limita o risco excessivo.

Dica adicional: Você ou seus filhos têm uma meta de ensino superior nos EUA? Ou você deseja planejar férias em os EUA?

Se sim, você definitivamente deve investir em fundos de ações dos EUA. Esses fundos oferecem exposição à apreciação da moeda americana. Essa é uma ótima maneira de tirar proveito da apreciação do dólar americano e investir em algumas das principais empresas do mundo.

Como sempre, verifique se esse fundo é adequado para você antes de investir. Entre em contato conosco se precisar de mais informações.



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