Este é o momento certo para Reserva de lucros em fundos mútuos?

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br


Setembro de 2020

3 min ler

Os mercados indianos viram queda extrema e recuperação igualmente extrema nos últimos 6 meses. Se olharmos para o movimento do Nifty 50 em março de 2020; Caiu de 11.200 para 7.610 em 20 dias. Também voltou aos níveis de 11.200 nos próximos 4 meses. Depois de registrar um ganho de quase 50% em 4 meses, muitos investidores que têm investido nos últimos 2-3 anos viram agora um lucro significativo na carteira. Então, este é o momento certo para a Reserva de Lucros nos fundos mútuos? Ou os investidores deveriam esperar por mais algumas vantagens? Qual é a abordagem certa a ser seguida ao registrar o lucro no portfólio?

Veremos todos esses aspectos e muito mais no blog de hoje.

O que é reserva de lucro?

A contabilização de lucros em termos simples está resgatando seus investimentos para encaixar o lucro em um fundo. A reserva de lucros pode ser feita total ou parcialmente. Se um investidor achar que há um bom potencial para um fundo dar bons retornos no futuro, ele pode fazer uma contabilização parcial do lucro. No entanto, se a visão futura do desempenho do mercado for incerta, a contabilização completa do lucro faz sentido.

Mas, ao realizar qualquer ação no portfólio, é importante observar o impacto dos custos e minimizá-los. Cada transação de resgate de fundo mútuo pode atrair dois custos principais: carga de saída e tributação. A carga de saída é geralmente aplicável para fundos de ações e varia de fundo para fundo. A tributação para fundos de ações e dívidas é diferente. Você pode ler os detalhes sobre Tributação de Fundos Mútuos aqui. Antes de fazer a reserva de lucro, certifique-se de que as implicações de custo das ações são mínimas.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Quando é o momento certo para fazer reserva de lucros?

A reserva de lucros deve ser feita em três cenários principais: Alocação distorcida de ativos, posse próxima da conclusão da meta, mercados extremamente supervalorizados. Vejamos cada um deles com mais detalhes:

Alocação distorcida de ativos

Durante a corrida de alta ou quando os mercados sobem, a exposição a ações na carteira tende a aumentar. Se essa exposição ultrapassar o número de alocação de ativos estipulado, é hora de registrar o lucro. As alocações de ativos são criadas com base no apetite de risco dos investidores. Portanto, durante a volatilidade do mercado, o desempenho da carteira pode ser decepcionante devido ao aumento da exposição a ações.

Uma forma de lidar com isso é definir limites de tolerância para o patrimônio líquido na carteira. Se a parcela do patrimônio líquido for além disso, o lucro contábil e o reequilíbrio do portfólio. Lembre-se de que uma maior exposição ao patrimônio vem com alto risco. Portanto, manter a alocação correta de ativos ajuda no gerenciamento do risco.

Perto do mandato de conclusão da meta

Se sua meta for de 1 a 3 anos e você tiver lucros significativos em fundos, então é um bom momento para registrar o lucro e mudar para fundos de dívida mais seguros. Com objetivos de longo prazo, o principal objetivo do investimento é sempre a criação de riqueza. No entanto, quando você está prestes a cumprir a meta, o objetivo do investimento muda para Proteção de riqueza.

E durante esse tempo, ter exposição em fundos de ações pode levar a volatilidades extremas. Portanto, é ideal registrar o lucro quando sua meta está próxima. Algumas das categorias de fundos de dívida adequadas para proteção de riqueza são Fundos de Ultra Curto Prazo, Fundos de Baixa Duração e Fundos do Mercado Monetário.

Mercados extremamente supervalorizados

Os fatores mencionados acima são baseados em regras e mais fáceis de seguir. No entanto, este é complicado e extremamente difícil de acertar. Muitos investidores tentam identificar a avaliação de mercado pelo Nifty ou Sensex PE. Embora dê uma ideia se o mercado está sobrevalorizado ou subvalorizado; não é um indicador definitivo de avaliação. Já houve casos em que os mercados, quando supervalorizados, sobem ainda mais e vice-versa. Portanto, é difícil obter a hora exata de entrada e saída certa.

Para contabilizar o lucro usando esse fator, o investidor precisa estar atualizado sobre o movimento do mercado ou precisa da ajuda de um consultor financeiro. No entanto, na maioria das vezes, esse parâmetro é difícil de executar. Portanto, é ideal seguir estratégias de reserva de lucros baseadas em regras.

Se o objetivo é o longo prazo que está a pelo menos 7 a 8 anos de distância, o movimento de curto prazo no mercado não deve incomodá-lo. Com um horizonte de longo prazo, qualquer volatilidade deve ser tratada como uma oportunidade de investimento, pois ajuda a reduzir o preço médio de compra. A contabilização de lucros, se bem feita, ajuda a criar riqueza. Mas se for feito com muita frequência, o benefício combinado não funcionará. Portanto, certifique-se de registrar o lucro com a justificativa correta por trás dele.



cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br
Leia Também  ICICI Prudential ESG Fund NFO: Você deve investir?

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *